券商中的洗钱风险

证券经销商就是我们熟知的券商，咱们经常买卖股票的地方。除了买卖股票，券商可以交易发行各种有价证券，其中包括股票也包括债券等。比起银行的资金规模，券商所代表的资本市场规模要大的多，那在这中间的巨额的资本交易中，自然也会潜藏着洗钱风险。

在券商行业中存在洗钱风险主要是由于以下几个原因。

首先，券商具有国际性。往往券商参与的证券买卖都不仅仅局限于一国境内，而是会涉及到跨国的证券交易。那在跨国的交易中，就有可能存在跨国监管的缺失，让洗钱分子可以通过有价证券的交易，将资金转移。

第二点，因为券商的交易速度快。咱们平时如果买过股票的话，一定有过体验，设置好一个金额迅速的就可以实现成交，那速度比在淘宝上买东西还快。有价证券交易速度快，这也就成为了一个优良的特性，方便洗钱分子快速的转移资金，进行多次的离析操作。

第三点，有在不大量损失本金的情况下，快速的把有价证券转移为现金的能力。洗钱这种事情是有成本的，就像之前看到过古天乐演的电影《枪王之王》，里面洗钱甚至要损失八成本金。但如果是用有价证券进行洗钱，那么因为有价证券有规模巨大的二级市场，即使有大量的有价证券在二级市场抛售，也不需要过分降价，可以用一个比较低的成本，让违法资金变现。

第四点，券商也是一个竞争非常激烈的市场，而证券经纪人的收益也与经手的资金规模有着直接的关系。那就像是私人银行一样，具有大量资金的客户自然就在与券商的交易中占据强势的地位。这种利益关系，很容易让证券经纪帮助强势的资金方隐藏其洗钱行为。

第五点，有的券商经纪公司可作为代名人或受托人持有证券账户，允许隐秘实际收益人的身份。这种情况就难以识别出证券账户背后真正的受益人，这就为不法分子逃脱监管进行洗钱，提供了便利。

在券商中清洗的非法资金可能来自两个地方，一种是券商外部，一种是券商内部。

来自外部的非法资金，以各种形式进入到证券体系中，然后通过多重而复杂的交易，模糊其资金来源，可以实现资金的非法资金的离析。让资金远离其犯罪源头，从而难以追查出其本源，实现洗钱的目的。

而券商内部的非法资金，来自于证券市场内部的非法活动比如，内幕交易，证券欺诈，操纵市场等。这些通过非法手段获得的资金也需要通过券商内部的体系进行清洗，才能提现使用。

在券商体系内洗钱，相比于其他的洗钱渠道有一个特别大的优势，就是不仅能够洗去其不法来源的本质，还能通过一系列的操作获得可观的利润。所以券商更成为了洗钱风险较高的行业。